Что такое индексные фонды и как они работают? - Деловая Газета Ленинграда и области
Trending Tags

Что такое индексные фонды и как они работают?

Для большинства инвесторов успех означает превосходство над рынком. Хотя многие инвесторы, особенно новички, стремятся к тому, чтобы их портфели опережали рынок, это не всегда так и нереально. Как инвесторам удается хотя бы идти в ногу с кривой, если не опережать ее? Вот тут и появляются индексные фонды.

Что такое индексные фонды?

Индексные фонды здесь это портфель акций или облигаций, имитирующих показатели индекса финансового рынка. Они копируют часть фондового рынка или, в некоторых случаях, сам рынок.

Чтобы полностью это понять, давайте сначала разберемся, как работает индекс. Индекс — это способ отслеживать и анализировать эффективность определенной группы ценных бумаг или активов на рынке. Индексы используются для измерения таких данных, как инфляция, процентные ставки и т. д., и часто используются для установления контрольных показателей или стандартов производительности для имитируемой части рынка.

Думайте об этом как о небольшой архитектурной модели полноразмерного здания. Эта небольшая модель — это, по сути, отслеживаемая часть рынка, имитирующая оригинал по пропорциям.

Например, если индексный фонд отслеживает NSE Nifty Index, этот фонд будет иметь в общей сложности 50 акций в своем портфеле, и каждая из этих 50 акций получит определенный вес на фондовом рынке, повторяя пропорции индекса. Таким образом, доходность индексного фонда будет основываться на доходности реальных акций на рынке.

Индексные фонды также считаются ключевыми, когда дело доходит до диверсификации портфеля, стратегии, при которой вы распределяете свои инвестиции между различными типами активов и ценных бумаг, чтобы сбалансировать или снизить риск, который принимает на себя инвестор. Когда инвестор покупает индексный фонд, он сталкивается с множеством различных видов акций на рынке.

Типы индексных фондов

Прежде чем мы углубимся в то, какие инвесторы должны вкладывать средства в индексные фонды, давайте рассмотрим различные типы индексных фондов.

  • Индексные фонды широкого рынка : фонды широкого рынка имитируют большую часть фондового рынка. Подобные индексные фонды, как правило, имеют наименьшие расходы, но при этом невероятно эффективны с точки зрения налогообложения, что делает их популярными среди инвесторов, которым нужен широкий выбор акций и облигаций.
  • Фонды индекса рыночной капитализации: рыночная капитализация (рыночная капитализация) — это в основном рыночная стоимость компании, выраженная в долларовом выражении. Фонды рыночной капитализации придают вес акциям различных компаний в зависимости от их рыночной капитализации.Таким образом, большая часть фонда предназначена для компаний с большой капитализацией, а меньшая — для компаний с небольшой капитализацией. Это позволяет инвесторам с долгосрочным инвестиционным горизонтом иметь больший доступ к компаниям малой и средней капитализации, что позволяет им получать более высокую доходность, чем другие индексные фонды.

    Хотя значительная часть индексных фондов основана на рыночной капитализации, крупные инвестиции в такие фонды могут поставить под угрозу диверсификацию вашего портфеля.

  • Международные индексные фонды: по сути, глобальные индексные фонды основаны на индексах, которые не ограничиваются какой-либо страной или фондовым рынком, что дает инвестору доступ к международным компаниям на развивающихся рынках и многое другое.
  • Индексные фонды, основанные на доходах : это индексные фонды, которые основаны на прибыли, полученной компаниями, и подразделяются на два типа индексов: рост и стоимость. Индексы роста состоят из компаний, которые будут генерировать прибыль быстрее, чем другие на рынке, в то время как индексы стоимости содержат акции компаний, которые торгуются по более низкой цене по сравнению с тем, сколько зарабатывает компания.
  • Индексные фонды на основе облигаций: это индексные фонды, которые инвестируют исключительно в комбинацию краткосрочных, промежуточных и долгосрочных облигаций. Такая комбинация не только помогает вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель, но и обеспечивает стабильную и стабильную доходность из месяца в месяц. Вложения в такие фонды популярны среди инвесторов, стремящихся получать ежемесячный доход.

Стоит ли инвестировать в индексные фонды?

Прежде чем вы решите инвестировать в индексные фонды, важно оценить вашу склонность к риску, ваши заранее определенные инвестиционные стратегии и продолжительность ваших инвестиций.

Для людей с аппетитом от низкого до среднего риска.

Если вы склонны к риску от малого до среднего и предпочитаете действовать осторожно, то вам подходят индексные фонды.

Для тех, кто хочет инвестировать в фондовый рынок пассивно.

Поскольку индексные фонды отражают часть фондового рынка или самого рынка, доход от этих фондов в основном соответствует рыночным показателям, они пассивно управляются управляющими фондами, а не инвестициями, которые стратегически и активно управляются менеджером для получения более высокой доходности. .

В результате они состоят из более низких расходов и комиссий по сравнению с активно управляемыми фондами и, следовательно, являются отличным вариантом для новых инвесторов.

Для тех, кто хочет вкладывать меньше времени в инвестирование.

Важно осознавать количество времени, которое вы можете или хотите посвятить инвестированию, исследованиям и отслеживанию состояния рынка. Если вы тот, кто хочет продолжать инвестировать с предсказуемой доходностью и без особых хлопот, то индексные фонды могут вам подойти.

Как правило, активно управляемые фонды лучше подходят для более опытных инвесторов или тех, кто может посвятить время изучению принципов инвестирования. Если вы из тех, кто не хочет предсказуемой прибыли, стремится превзойти рынок и комфортно принимает на себя значительный риск, то вам больше подходят активно управляемые фонды, поскольку этими средствами управляет управляющий фондом, который будет делать прогнозы производительности, оценивать риски и, соответственно, вносить изменения в свой портфель.

Хотя активно управляемые фонды связаны с управляющими фондами, для этого требуется некоторое время назад и вперед с менеджером, отслеживание развития рынка и принятие решений на ходу. Также он дороже по сравнению с индексными фондами.

Previous post Подарочный пакет, но не мешок с деньгами. Сколько поляки тратят на Рождество?
Next post 3 распространенных типа хомутов для шлангов